首页真实案例
会员的真实故事，每一个都算得清楚。
Real member stories. Every number adds up.
全部案例
全部会员的真实故事，一页一页看，或在下面直接挑一个。
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Ethan打工族 买第一套房不是为了住，而是为了赚。
扣掉月供后，每月多出RM3,000
两间 Firesales 房产，其中一间低于市价 26.56%本来只想买房自住，准备扛 30 年贷款。
后来先投资，两间房每月租金 RM8,000，其中一间租金回报 11.04%；每月多出的 RM3,000 已扣掉月供和杂费。
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Jeffery Teo东马生意人 危机不是终点，而是财富累积的起点。
只用RM434,000
拍下市值 RM2,039,400 的店铺MCO 期间生意资金链断裂，银行贷款被拒。
后来在 CY Academy 的指导下重整融资、渡过难关，再从拍卖场买下这间店铺。
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Mr Loo28 岁 · 月入 RM6,000 两间加起来，每月多出RM2,050
第 1 间 RM885，第 2 间 RM1,165先用自己的名字买第一间。一年内，太太再买第二间。
两间都买在市价以下，租金扣掉月供，每间每月都有余。
第 1 间自己的名字 第 2 间一年内，太太的名字 · 26 岁 · 月入 RM5,000 买入 RM400,000 RM360,000 市价 RM600,000RM460,000租金 RM3,218 RM3,140 月供 RM2,333 RM1,975 每月多出 RM885 RM1,165 -
Wee Pin26 岁 · Airbnb 经营者 每月多出RM912
租金扣掉月供之后先从 Firesales 起步，租金养得起月供，还有余。
买入价比市价便宜 RM145,000。
买入 RM335,000 市价 RM480,000租金 RM3,000 月供 RM2,088 每月多出 RM912 -
Eunice95 后 现在，我用租客的钱供房贷。
扣掉月供后，每月多出RM1,000+
新手，用银行杠杆买房和装修以为自己做功课、找 Property Agent 就能搞定，结果筛房和贷款花了很多时间，还差点踩坑。
团队帮她筛选高租金房产，拿到合适的贷款配套。
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每月正现金流
RM1,109
净租金 RM3,400，扣掉月供 RM2,29138 岁，第一次在 CY 买房，想要被动收入。
Bangsar South 的单位，改成 5 间房出租。市价 RM580,000，用急售价 RM425,000 买下，低于市价 26.7%；净租金回报约 9.6%。
市价 RM580,000买入价 RM425,000 低于市价 26.7% 净租金 RM3,400 月供 RM2,291 净租金回报 9.6% 每月多出 RM1,109 净租金：总租金扣掉每月约 RM450 开销和 15% 管理费；回报按买入价计算。
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每月正现金流
RM1,472
净租金 RM3,510，扣掉月供 RM2,03828 岁，预算约 RM400k，只看永久地契。
Sentul 的单位，改成 5 间房出租。市价 RM500,000，用急售价 RM405,000 买下，低于市价 19.0%；净租金回报约 10.4%。
市价 RM500,000买入价 RM405,000 低于市价 19.0% 净租金 RM3,510 月供 RM2,038 净租金回报 10.4% 每月多出 RM1,472 净租金：总租金扣掉每月约 RM450 开销和 15% 管理费；回报按买入价计算。
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每月正现金流
RM1,164
净租金 RM3,315，扣掉月供 RM2,15138 岁，买第二间房，想要被动收入。
Petaling Jaya 的单位，改成 5 间房出租。市价 RM480,000，用急售价 RM410,000 买下，低于市价 14.6%；净租金回报约 9.7%。
市价 RM480,000买入价 RM410,000 低于市价 14.6% 净租金 RM3,315 月供 RM2,151 净租金回报 9.7% 每月多出 RM1,164 净租金：总租金扣掉每月约 RM450 开销和 15% 管理费；回报按买入价计算。
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每月正现金流
RM1,127
净租金 RM3,850，扣掉月供 RM2,72331 岁，预算约 RM500k，想要更高的现金流。
Bukit Jalil 的单位，3+1 房改成 6 间房出租。市价 RM650,000，用急售价 RM520,000 买下，低于市价 20.0%；净租金回报约 8.9%。
市价 RM650,000买入价 RM520,000 低于市价 20.0% 净租金 RM3,850 月供 RM2,723 净租金回报 8.9% 每月多出 RM1,127 净租金：总租金扣掉每月约 RM450 开销和 15% 管理费；回报按买入价计算。
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每月正现金流
RM434
净租金 RM3,536，扣掉月供 RM3,10235 岁，原本想自住，后来改成出租，让租金供房贷。
Subang Jaya 的单位，改成 5 间房出租。市价 RM800,000，用急售价 RM600,000 买下，低于市价 25.0%；净租金回报约 7.1%。
市价 RM800,000买入价 RM600,000 低于市价 25.0% 净租金 RM3,536 月供 RM3,102 净租金回报 7.1% 每月多出 RM434 净租金：总租金扣掉每月约 RM450 开销和 15% 管理费；回报按买入价计算。
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≈ RM2,000
租金扣掉月供后，每月现金流月薪 RM4,000 多，第一间房就用急售价买下。
银行估价 RM400k 的房产，急售业主以 RM320k 卖出，低于估价 20%。地点走路到购物中心、医院和办公区，附近有 LRT。出租后每月租金约 RM3,800，月供约 RM1,800，每月多出约 RM2,000。
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3.98%7.78%
同样租 RM2,800，租金回报第一手业主买贵了，会员用一半的价钱标到。
吉隆坡 TRX 附近的单位。第一手业主用 RM843,600 买新房，租金 RM2,800 不够供，最后被银行拍卖。会员用 RM432,000 标到，同样租 RM2,800。
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RM500kRM430k
市价，急售买入价29 岁第一次买房，资金有限，也要买了就有收入。
Ian 是 CY 的团队成员。房产在 PJ，走路到办公大楼，也靠近 LRT 和大学，租客来源广。市价 RM500k，用急售价 RM430k 买下。现在每月总租金约 RM3,920，按买入价算，总租金回报约 10.9%。
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RM38,331RM14,826
每月还款信用卡债清零，还能再申请 RM1.1M 房贷。
一位父亲为了供女儿在英国读书，信用卡债累积到三十多万。收入 RM28,000，每月却要还 RM38,331。重组之后，同一家曾经拒绝他的银行批出新方案。
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11.5%
租金回报率低于估价两成多买入，每月多出约 RM1,500。
服务式公寓靠近购物中心和 LRT，对面是跨国公司办公区，还有大学巴士接送。银行估价 RM460k，买价 RM355k。改成 Dual Key 两个单位分开出租，扣掉 WiFi 每月租金约 RM3,400，扣掉月供每月还多出约 RM1,500。
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17.5%及21.1%
低于银行估价先定好最高标价，超过就不追。两间都已出租。
Alex 每次去标之前，都先用课上的方法算好最高标价。两间 Lelong 房产都买在银行估价以下，现在都已经出租。
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RM1.5MRM1.33M
市价，谈判后买价买过多间住宅 Firesales 之后，第一次买店铺。
永久地契三层店铺，市价约 RM1.5M，CY 帮他谈到 RM1.33M。贷款 30 年，连律师费一起借，每月月供约 RM6,680。现在每月租金 RM7,300，交了钥匙后已调到 RM7,400，租金回报约 6.7%，每月有正现金流。
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RM315kRM470k
底价标到，11 个月后卖出第一次参加 Lelong，就守住了最高标价。
26 岁第一次参加 Lelong，用底价 RM315k 标到，11 个月后以 RM470k 卖出。其他费用约 RM31.5k，税前约赚 RM123.5k。
学员个人经验，结果因人而异，不代表未来回报。房产投资有风险。
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